Мани-менеджмент: всё, что нужно знать трейдеру об управлении рисками! Основные правила и распространенные ошибки новичков!

Как заработать на бинарных опционах новичку: интенсивный 30-дневный курс обучения!
Дать возможность деньгам размножаться самостоятельно мечтает каждый. Конечно, если это…
Написано 18 статей

Существует мнение, что если раздать одинаковую сумму ста начинающим трейдерам, при условии, что пользоваться они будут одинаковыми стратегиями, то в лучшем случае только десять из них смогут сохранить свой депозит, а реально заработать сможет только один. В чем же причина столь большого разбега в результатах. Работа с финансовыми инвестициями это не только стратегии торговли, но и управление рисками. Мани менеджмент или управление рисками тот самый фактор, который влияет на результат торгов на финансовых рынках. В этой статье мы подробно разберем, как правильно управлять своим капиталом, и какие ошибки допускают трейдеры в своем мани менеджменте.

Содержание:

1. Основные ошибки новичков! Начни с главного!
2. Мани-менеджмент: основы управлением капитала.
3. Какое главное правило мани-менеджмента?
4. Дополнительные правила  — сохраняем свой капитал!
5. Напоследок: какое самое главное правило манименеджмента? ВАЖНЫЙ ВЫВОД!

Основные ошибки новичков: зачем нужна система управления рисками?

Перед тем, как разговаривать о мани менеджменте, как таковом, стоит разобраться в причинах возникновения проблемы. В торговле бинарными опционами все точно так же, как в медицине: бороться необходимо с причинами, а не симптомами. Давайте рассмотрим на основные проблемы торговли бинарными опционами, которые рано или поздно приведут к пониманию необходимости системы управления рисками:

  • Иллюзорная легкость заработка. Ни для кого не будет секретом, что для большинства непосвященных бинарные опционы представляют из себя смесь легких денег и лохотрона. Многие приходящие на финансовый рынок даже не пытаются разобраться во всех принципах работы данного инструмента, пытаясь заработать по велению удачи. Стоит отметить, что некоторым это удается, и по сети несется очередная слава о легких деньгах. Люди, знакомые с финансовым рынком, прекрасно понимают, что это не так. Подробно, что такое бинарные опционы разобрано в этой статье(ссылка на первую статью «Что такое трейдинг и бинарные опционы в целом). Если вы делаете первые шаги на этом рынке, то с ней необходимо ознакомиться, для понимая основ.
  • Бессистемная торговля. Даже разобравшись с основными принципами работы бинарных опционов, многие новички начинают работать бессистемно, надеясь заработать «как-нибудь». Такой подход обрекает на пустой счет. Чтобы этого не произошло работать необходимо по выбранной системе. Различных стратегий существует огромное количество, ознакомиться с самыми успешными из них можно в этой статье «Торговые стратегии: ТОП-5 лучших! Эффективность проверена Бинтрейдером! + Советы от эксперта по их применению!».
  • Один большой выигрыш. Эта проблема пришла в финансовый рынок из мира спортивных ставок. Почитав форумы, у начинающего трейдера может возникнуть ощущение, что однажды в его жизни произойдет «сделка века», и он сможет в раннем возрасте «отойти от дел», наслаждаясь жизнью. Это совершенно не так, как правило, в жизни бывает один большой проигрыш, когда поддавшись эмоциям, все деньги уходят в одну конкретную сделку, которая оказывается неудачной.
  • Излишняя эмоциональность. Это тоже одна из многих проблем. Все ли профессионалы холодны, словно лед — нет, но они могут их контролировать. Система мани менеджмента дисциплинирует и помогает справляться со своими эмоциями, ставя во главу угла холодный расчет.
  • Неправильный выбор брокера. Многие ошибочно считают, что брокер — всего лишь посредник. Это далеко не так, хороший брокер заинтересован в успешной торговле своего трейдера. Хороший и честный брокер будет всячески помогать торговле, создавая сервисы и обучающие материалы.

 ПРОЙТИ БЕСПЛАТНОЕ ОБУЧЕНИЕ>>>

НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ ПРЯМО СЕЙЧАС>>>

Это основные причины, по которым 90% трейдеров остаются банкротами на рынке бинарных опционов. И решить все эти проблемы позволяет система мани менеджмента.

Мани-менеджмент: основы управлением капитала

Для понимания важности мани менеджмента стоит разобрать еще один простой пример. Возьмем двух профессиональных трейдеров и дадим им указание торговать в противоположных направлениях. Результат удивит многих: оба трейдера смогут заработать деньги. Это может звучать достаточно странно, но в этом и заключается вся суть мани менеджмента — правильное управление своим депозитом и рисками.

Основная ошибка трейдеров, связанная с мани менеджментом — игнорирование данного инструмента до реального возникновения проблем. Для понимания стоит провести достаточно прямую аналогию с правильным питанием. Многие ли задумываются о правильном питании, потому что это действительно нужно? Для абсолютного большинства людей это кажется ненужным занятием, которое просто обременяет. Задумываться о правильном питании начинают только тогда, когда появляются реальные проблемы со здоровьем. То же самое и с мани менеджментом — следить за своими финансовыми рисками начинают только тогда, когда возникают реальные проблемы с депозитом. Но если заняться здоровым питанием можно в любой момент времени, то заняться правильным управлением капиталом можно просто не успеть, депозит имеет одно очень нехорошее свойство — заканчиваться.

Давайте разберем простую математику, которая полностью покажет важность мани менеджмента. Если от вашего начального депозита останется 90%, то для восстановления понадобится увеличить текущий депозит на 11%. Но давайте копнем немножко глубже. Если уровень депозита опуститься до 75%, то для возврата к начальной сумме депозита нужно будет увеличить текущий депозит на 33%. Для 50% потерь, потребуется уже 100% увеличение текущего. Для 25% — 400%, а для 10% — 1000!

Ниже приведен скрин торгового дня одного из наших трейдеров, который соблюдает правила мани-менеджмента.

4

А теперь давайте посмотрим на вещи реально. Увеличить свой депозит в два раза — настоящий подвиг для трейдера. Про увеличение суммы актива в 4 и 10 раз говорить даже не стоит. Эта простая математика, которую многие новички просто не замечают или не хотят замечать. Но именно она позволяет трезво взглянуть на всю важность  мани-менеджмента.

Главное правило мани-менеджмента 

Если говорить о мани-менеджменте в системе бинарных опционов, то можно выделить одно главное правило. Сумма каждой сделки не должна превышать 5% от текущей суммы вашего депозита. Такая стратегия ведения торговли позволит любому трейдеру сохранить приемлемый уровень своего депозита на протяжении длительного количества времени. Даже большое количество неудачных сделок, проведенных одна за другой, позволят сохранить активы трейдера на приемлемом уровне. Именно эту цель преследует мани менеджмент — минимизация финансовых потерь и случайных рисков.

Например, при депозите в 1000 долларов сумма сделки  не должна превышать 50 долларов. Со временем цифра может меняться в большую или меньшую сторону, как правило, с увлечением депозита процентная доля уменьшается. В идеале сумма каждой сделки не должна превышать 1% от текущих активов.

Другой стороной мани-менеджмента является сумма депозита. Многие брокеры позволяют начинать торговать совсем с небольших сумм. Но если подходить к данному вопросу серьезно, то становится понятно, что мани менеджмент для 10 долларов просто не имеет смысла. Считается, что наибольшую эффективность мани менеджмент начинает показывать при депозите от 200 долларов и выше.

И на этом моменте начинающие трейдеры могут допустить еще одну существенную ошибку, связанную с мани менеджментом. Бинарные опционы сами по себе позволяют достаточно быстро увеличить свой депозит. При удачном стечении обстоятельств превратить 10 долларов в 200 можно за 6-7 удачных сделок проведенных подряд. Но вероятность того, что эта затея окажется неудачной стремиться к 100%. Одна ошибка — и все придется начинать сначала. Если обратиться к математике, то теория вероятности говорит, что удачный исход возможен в не более чем 3% случаев. Можно повторять этот опыт несколько раз, по итогу начинающим трейдером будет потрачено гораздо более чем 200 долларов, пусть и на более длительной дистанции.

 Дополнительные правила мани-менеджмента — сохраняем свой капитал!

Основное правило одно и едино для всех, но в мани менеджменте существует еще огромное количество моментов, о которых не стоит забывать. Давайте рассмотрим их немного подробнее:

  • Трезвая голова. Торгуйте только в адекватном состоянии. Конечно, бывают моменты, когда в состоянии опьянения налаживается «особая связь с космосом», но это всегда ведет к нарушению дисциплины и, как следствие, нарушению первому правилу менеджмента. Никто не спорит, что в таком состоянии можно заработать и заработать достаточно неплохо, но рано или поздно этот путь приведет к пустому счету.
    К этому же пункту можно отнести вопрос о сне. Спите тогда, когда это необходимо. Рынок бинарных опционов работает круглосуточно, но это вовсе не означает, что нужно круглосуточно торговать. Нехватка сна рано или поздно приведет к глупым ошибкам на ровном месте.
  • Торгуйте по системе. Любой профессионал торгует по определенной системе, которая выстраивается на протяжении долгого времени. Новичку лучше всего взять одну из множества работающих стратегий и торговать по ней. Со временем она будет видоизменяться, подстраиваясь под индивидуальные особенности каждого трейдера. Система мани менеджмента будет работать и в бессистемной торговле, но нужно понимать, что успешное управление капиталом в хаотичной торговле не сможете уберечь ваш счет от критического истощения. В принципе любая работа требует к себе системного подхода, но именно бинарные опционы могут серьезно наказать за отсутствие системного подхода к себе. В качестве примера такой стратегии можно привести ТС«Разворотный момент». Подробнее о ней рассказано в этом видео-обзоре.
  • Минимизация убытков. Этот пункт опять же жестко завязан на дисциплине и самоконтроле трейдера. Придерживаться его достаточно тяжело, особенно азартным людям. Сам принцип минимизации убытков в мани менеджменте бинарных опционов по своему функционалу напоминает систему стоп лоссов форекса и выглядит следующим образом:
    В начале каждого необходимо определить максимально допустимое количество возможных сделок. 5 или 30, трейдер должен определить самостоятельно, но стоит трезво отталкиваться от своих возможностей. Новичку лучше начинать с минимального количества, дабы не только торговать, но и анализировать причины своих неудач. В дальнейшем количество проводимых сделок можно увеличивать.

Стоит определить максимальное количество неудачных сделок, которые могут быть совершены в рамках одного торгового дня. Как правило, это цифра плавающая и рассчитывается из текущего состояния депозита и других факторов.
Трейдер должен обозначить конкретную сумму, по при одолении которой будет завершен его торговая сессия в этот день. Принцип достаточно прост при преодолении определенного порога доходности риски в данный конкретный день становятся слишком высокими по соотношению к возможной прибыли.

  • Торгуйте по тренду. Для профессионалов нет никакой разницы торговать по тренду или против, но на то они и мастера своего дела. Если обратиться к статистике, то она нам говорит, что сделки заключенные по тренду имеют ощутимо больший шанс принести прибыль. Система мани менеджмента выстроена не только вокруг грамотного управления своим капиталом, но и вокруг управления рисками. Торговля по тренду один из самых простых способов минимизировать риски, особенно для начинающего трейдера.

Это все самые важные моменты, которые связаны с грамотным управлением капитала. Придерживаясь их можно контролировать состояние своих активов, исключая критически просадки, что рано или поздно приведет к успеху и заработку, как на примере ниже.

13

Заключение

Рассмотрев все правила мани менеджмента можно смело сказать, что большая часть успеха завязана на персональной дисциплине. Без неё физически не получится добиться успеха, какая удача бы вам не сопутствовала.

Но не забывайте также о том, что никакой мани-менджемент не поможет, если связаться с недобросовестным брокером. Поэтому тщательно подходите к выбору посредника.

Пройти регистрацию у надежного брокера>>>

Торговля с Bintrader — это гарантия не только сохранности, но и преумножения Ваших средств.

Предупреждение о рисках

Клиент понимает, что торговля на рынке Форекс связана с высокими рисками, и осознает вероятность весьма значительных убытков от торговых операций. Прежде чем приступить к торговой деятельности, рекомендуется провести тщательный анализ своего финансового положения. Клиент осознает, что существует риск потери депозита в полном объеме в процессе проведения торговых операций на рынке.

Клиент согласен с тем, что Компания не несет ответственности за убытки Клиента, вызванные непосредственно или косвенно ограничениями со стороны правительства, рыночными правилами, приостановкой торгов, военными действиями или другими «форс-мажорными» обстоятельствами, которые неподвластны контролю со стороны Компании.

Клиент владеет информацией о возможных дополнительных рисках, связанных с работой электронных торговых систем, а также проблемами связи сети Интернет.

Регистрация

Артем Алексеев
Аналитик «Bintrader»
с 20 по 24 февраля

Главные события прошедшей недели и прогнозы на текущую

Образовательный центр
17.02.2017

20 февраля в 15:00 МСК пройдет вебинар: Горячие новости

Отдел внешних коммуникаций
17.02.2017

Изменения в расписании торгов 20 февраля